La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha emitido una enmienda crucial, autorizando ciertas transferencias de fondos para CIBanco. Esta medida busca facilitar el proceso de liquidación y disolución de la institución financiera mexicana, la cual había sido señalada por presunto lavado de dinero.
Según el comunicado del Departamento del Tesoro, a partir de la fecha de publicación de este documento en el Registro Federal, se permiten todas las transacciones que sean incidentales y necesarias para que el Gobierno de México pueda llevar a cabo la liquidación de CIBanco. Esta decisión revoca una prohibición anterior que impedía cualquier movimiento monetario a favor del banco.
La FinCEN ha establecido dos condiciones específicas para estas transferencias. En primer lugar, el liquidador designado por el Gobierno de México debe corroborar que la transferencia es estrictamente indispensable para la disolución de CIBanco. En segundo lugar, el proceso no debe contravenir ninguna otra normativa legal existente.
El Gobierno de Estados Unidos recordó que en junio de 2025, CIBanco fue calificada como una institución financiera extranjera de «principal preocupación por lavado de dinero», vinculada directamente con el tráfico ilícito de opioides. Se le acusó de proporcionar servicios financieros que facilitaban las operaciones de tráfico de drogas a diversas organizaciones criminales mexicanas, incluyendo el Cártel del Golfo, el Cártel de los Beltrán-Leyva y el Cártel Jalisco Nueva Generación.
Como consecuencia de estas acusaciones, se impuso una medida especial que prohibía ciertas transferencias de fondos hacia o desde CIBanco, la cual fue pospuesta en dos ocasiones antes de entrar en vigor el 20 de octubre del año pasado. Esta nueva autorización marca un cambio significativo en la situación del banco.
Mientras tanto, el Instituto de Protección al Ahorro Bancario (IPAB) ha brindado tranquilidad a los ahorradores de CIBanco, asegurando que se garantizarán los pagos al 99.4% de los afectados. Las autoridades regulatorias mexicanas revocaron la autorización del banco para operar como institución de banca múltiple, abriendo paso al pago de obligaciones garantizadas.
Esta revocación de licencia se dio luego de que CIBanco solicitara voluntariamente a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) la cancelación de su autorización. Este movimiento se produce después de que su negocio fiduciario, considerado el más grande del sistema bancario mexicano, fuera adquirido por Grupo Financiero Multiva en septiembre anterior, reestructurando significativamente su operación.
